О проекте федерального закона № 930568-8 "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (в части организации взаимодействия Росфинмониторинга с АО "Национальная система платёжных карт").
Рассмотрение законопроекта в первом чтении
9-й вопрос, проект федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 9
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Докладывает
официальный представитель правительства статс-секретарь - заместитель
директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Юрьевич
Негляд.
НЕГЛЯД Г. Ю., официальный представитель Правительства Российской Федерации,
статс-секретарь - заместитель директора Федеральной службы по финансовому
мониторингу.
Уважаемый Иван Иванович, уважаемые депутаты Государственной Думы! Идея
представляемого законопроекта разработана в соответствии с рекомендациями
верхней палаты Федерального Собрания Российской Федерации, данными по итогам
"правительственного часа" о противодействии незаконным финансовым операциям.
Данный "правительственный час" состоялся в прошлом году, и такая рекомендация
была дана Правительству Российской Федерации.
Законопроект направлен на совершенствование национальной антиотмывочной
системы путём расширения источников информации, которую получает
Росфинмониторинг в рамках установленной сферы деятельности. Для этой цели
законопроект предусматривает наделение Росфинмониторинга полномочиями по
взаимодействию с оператором системы быстрых платежей и национальных платёжных
карт, это акционерное общество "Национальная система платёжных карт" (НСПК).
Это позволит Росфинмониторингу для более эффективной реализации своих
полномочий оперативно получать платёжную информацию, связанную с
соответствующими денежными переводами, имеются в виду переводы по СБП и НСПК
(карта "Мир"). Порядок информационного взаимодействия службы с АО "НСПК",
включая состав передаваемых сведений, будет определяться соглашением,
заключаемым между Росфинмониторингом и АО "НСПК" по согласованию с Банком
России. Возможность получения службой информации от АО "НСПК" повысит
оперативность проводимых Росфинмониторингом мероприятий, а также позволит
сократить нагрузку на банки за счёт снижения количества тех запросов, которые
сейчас служба направляет в их адрес.
Просим поддержать.
Спасибо.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо, Герман Юрьевич, присаживайтесь.
С содокладом выступает Аркадий Николаевич Свистунов.
СВИСТУНОВ А. Н., фракция ЛДПР.
Уважаемый Иван Иванович, уважаемые коллеги! Комитет по финансовому рынку
поддерживает концепцию настоящего законопроекта и полагает также, что
принятие настоящего законопроекта позволит существенно ускорить проверочные
мероприятия в рамках антиотмывочной системы, и это даст положительный эффект.
Центральный банк поддерживает настоящий законопроект, Правовое управление
также дало заключение без замечаний, правительство - само собой, это
правительственный законопроект.
Комитет по финансовому рынку просит поддержать в первом чтении настоящий
законопроект и проголосовать за его принятие.
Спасибо.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо, Аркадий Николаевич.
Коллеги, будут вопросы? Есть вопросы.
Включите режим записи на вопросы.
Покажите список.
Куринный Алексей Владимирович, пожалуйста.
КУРИННЫЙ А. В. Уважаемый Герман Юрьевич, почему в законопроекте
предусматривается, что организация, которая будет передавать сведения о
каких-то финансовых операциях, не вправе разглашать факт передачи владельцу
этого счёта, скажем так, или тому лицу, которое проверяется?
НЕГЛЯД Г. Ю. Алексей Владимирович, спасибо за вопрос. Это базовая позиция
антиотмывочного закона. Сейчас такое положение касается всех финансовых и
нефинансовых организаций, которые взаимодействуют с Росфинмониторингом, чтобы
не возникли препятствия для соответствующих финансовых расследований. Здесь
ничего нового нет.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.
Выборный Анатолий Борисович.
ВЫБОРНЫЙ А. Б. Уважаемый Герман Юрьевич, согласно законопроекту порядок
взаимодействия должен быть определён соглашением между Росфинмониторингом и
"Национальной системой платёжных карт" по согласованию с Центральным банком,
всё правильно. В то же время означает ли это, что система межведомственного
согласования уже готова, что все организационные вопросы решены на этот счёт,
а реализация нововведений начнётся сразу же после приятия данного проекта
федерального закона, или всё-таки целесообразно предусмотреть срок вступления
закона в силу? Как вы считаете?
НЕГЛЯД Г. Ю. Анатолий Борисович, спасибо за вопрос. Предварительные
консультации нами проведены и с Банком России, и с АО "НСПК". В целом уже все
реперные точки обозначены, поэтому, на наш взгляд, сдвиг вступления закона в
силу вправо нецелесообразен.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.
Мархаев Вячеслав Михайлович.
МАРХАЕВ В. М., фракция КПРФ.
Уважаемый Герман Юрьевич, сегодня искусственный интеллект, сквозные
технологии и единое защищённое ведомственное информационное пространство
позволяют достаточно оперативно получать необходимую для финансового
мониторинга информацию всеми фискальными органами. Тем не менее сегодня
имеются многочисленные жалобы на блокирование переводов через систему быстрых
платежей и неоправданно длительное ожидание якобы проводимой проверки.
Вопрос: почему нельзя подобные запросы от Росфинмониторинга автоматизировать,
перевести в разряд обязательной отчётности для уполномоченных органов, а
самое главное - в век цифровых технологий значительно сократить время
проверок и принятия решения при блокировании таких переводов?
НЕГЛЯД Г. Ю. Спасибо, Вячеслав Михайлович, за вопрос. Несмотря на то что
вопрос, на мой взгляд, не совсем относится к предмету законопроекта, отвечу:
Росфинмониторинг напрямую не взаимодействует ни с физическими лицами, ни с
юридическими лицами. Те запросы, которые мы направляем в финансовый сектор, в
нефинансовый сектор, направляются быстро, оперативно в электронном виде через
систему личных кабинетов.
Что касается полномочий, которые предоставлены сейчас, в частности, банкам по
отказу в проведении операций, эти полномочия предоставлены как в соответствии
с антиотмывочным законодательством, так и в соответствии с иным
законодательством, в том числе законодательством о национальной платёжной
системе. По антиотмывочному законодательству чётко урегулированы сроки
рассмотрения обращений, в том числе жалоб граждан, бизнеса на такую
приостановку. Банк обязан сообщить о причинах отказа, существует механизм
досудебной межведомственной комиссии при Центральном банке для обжалования
таких отказов. Дополнительные разъяснения размещены на сайтах Центрального
банка, Росфинмониторинга, Минфина России.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.
Спасибо, Аркадий Николаевич, присаживайтесь.
Коллеги, будут ли желающие выступить? Нет.
Законопроект ставится на голосование в первом чтении.
Включите режим голосования.
Аркадий Николаевич, далеко не уходите.
Покажите результаты.
РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (13 час. 59 мин. 33 сек.)
Проголосовало за 391 чел.86,9 %
Проголосовало против 1 чел.0,2 %
Воздержалось 0 чел.0,0 %
Голосовало 392 чел.
Не голосовало 58 чел.12,9 %
Результат: принято
Принимается в первом чтении.